Estuvimos allí… provocando preguntas sobre gestión patrimonial.

El pasado 3 de diciembre tuvimos una variada sesión que nos permitió tocar temas diversos que afectan a millones de personas y que suponen un desafío para todas ellas: la gestión y protección del patrimonio personal y la planificación para asegurar ingresos futuros.
Contamos con seis extraordinarios ponentes coordinados por Roberto Rodríguez Manzaneque, que nos resolvieron muchas dudas y compartieron herramientas y recursos para facilitarnos la toma de decisiones.

Roberto Rodríguez, Fundador y CEO de Are Business no habló de Regulación de la Jubilación y Planificación Fiscal del Patrimonio. De los cambios regulatorios actuales y de los previstos, los problemas planteados para los cálculos, los parches para los RETA que afectan empresarios, CEOs y autónomos. Los problemas de la prejubilación o su retraso (Jubilación Flexible, Activa o Parcial. La importancia de acertar con el rescate de los Fondos de Pensiones (rentas vitalicias, temporales o liquidación) con las importantísimas implicaciones fiscales , También nos habló de la pensión de viudedad y del tratamiento de la fiscalidad del fallecimiento.

Javier Fernández, Socio de Roca Junyent, trató de la Jubilación del Empresario y Traspaso de Negocio. Trató la problemática de los autónomos y administradores de una sociedad mercantil, de las opciones de jubilación para el colectivo y de cómo plantear el futuro de la empresa (continuidad, transmisión o cierre). De cómo afectan a los contratos vigentes (clientes, proveedores y trabajadores) y de la compatibilidad entre jubilación y el cargo de administrador.

Carlos González, Director Relación con Inversores, Marketing y Comunicación en Cobas Asset Management, habló de la Gestión del Ahorro a Largo Plazo. De la importancia de planificar el ahorro desde que sea posible hacerlo. Ante los problemas futuros y el problema de la inflación hay que proteger el patrimonio. Los Fondos de pensiones no baten a la inflación. Y en la jubilación es recomendable poder asegurarse el nivel de vida. Nos plantea la diferencia entre empezar el ahorro cuanto antes o no y el valor del interés compuesto. Nos mostró la imagen de la vida financiera de las personas, de cómo gasta y ahorra. Nos diferenció la volatilidad y el riesgo, la mayor rentabilidad de la renta variable a largo plazo. También apuntó la diferencia entre invertir racionalmente o emocionalmente. En resumen, nos recomienda invertir con visión de Value para conseguir más rentabilidad y planificarlo en el largo plazo.

Iñigo Hernández, Director de Desarrollo de Negocio de Óptima Mayores, presentó las opciones de la Licuación Inmobiliaria para Mayores de 65 Años. Para ello habló de las nuevas opciones que están creciendo en el mercado como la Hipoteca Inversa, la Venta de Nuda Propiedad o la Venta con Alquiler. Actualmente, la longevidad, es un reto … y también una oportunidad para 8,9 millones de jubilados propietarios de vivienda, una buena inversión en términos generales, pero ¿cómo puedo disfrutar de ese ahorro en la jubilación?. Nos detalló las modalidades de Hipoteca Inversa, modalidades, sus ventajas y desventajas, sus requisitos y su fiscalidad y la diferencia con la venta de nuda propiedad y la venta con alquiler.

Óscar Gil, Abogado. Experto en Herencias, trató de la Planificación de la Herencia. De cómo el testamento es la herramienta legal esencial. De por qué es recomendable testar, las características del testamento abierto, apuntando las preguntas frecuentes sobre el testamento y las definiciones clave sobre el mismo. Nos comentó diversas experiencias y especialmente de la problemática del acuerdo de los herederos, de cómo evitar litigaciones y del papel práctico que el notario puede ofrecer en la preparación de este documento.

Cerró el estupendo panel Loida Primo, Empresaria, conferenciante, mentora ejecutiva y autora, que nos dio un breve pero intensa sesión de motivación para enfrentar la gestión patrimonial y la herencia desde su experiencia como empresaria, y sus circunstancias familiares a la hora del proceso de testamentaría y su posterior situación para la aceptación.

La sesión sirvió al público para confirmar conceptos sobre jubilación, inversión, gestión, fiscalidad, y sobre todo para plantearse preguntas de cara a cómo se está gestionando el patrimonio y las opciones que a futuro se le pueden plantear. Invitamos al lector a ver el vídeo íntegro de la sesión para conocer en detalle lo expuesto y aplicar aquello que le pueda resultar práctico en el futuro.

Agradecemos a los ponente el habernos acompañado en esta grata mesa y confiamos en volver a tratar estos temas en un futuro como ya lo hicimos en años anteriores con conferencias como la de Roberto Rodríguez sobre:»JUBILACIÓN ¿ANTICIPADA O ACTIVA? Cómo, cuándo y por qué» y «Finanzas en tiempos de jubilación» (crónica y vídeos íntegros).

Para cualquier consulta os dejamos los contactos de los ponentes que amablemente nos han ofrecido:

Accede al vídeo de la sesión